9840Тонкости перевода. За что могут заблокировать банковский счёт
Из-за пандемии коронавируса активизировались мошенники. Чтобы предотвратить хищения и отмывание денег, банки начинают пристальнее следить за операциями клиентов. Кому будут блокировать счета и на что обращать внимание, чтобы не потерять доступ к карте или вкладу по ошибке?
Росфинмониторинг обратил внимание на те сферы, в которых сейчас может вырасти число махинаций. Среди них производство и продажа продукции медицинского назначения, драгметаллов, товаров для жизни и здоровья. Мошенники могут прикрываться госпрограммами по поддержке бизнеса и населения.
В ведомстве также призвали банки обращать особое внимание на операции по возврату денег за несостоявшиеся турпоездки, а также интернет-услуги, связанные с пандемией. На сайте Росфинмониторинга опубликован доклад международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). Авторы документа предупреждают об аналогичных рисках, так как проблема носит мировой характер.
Простые вкладчики и держатели карт сразу же заволновались. С ошибочной блокировкой счетов многие сталкивались и раньше. Теперь появились опасения, что таких ситуаций станет больше.
Посмотреть виджет можно на основной версии сайта!
По словам Алексея Кричевского, никто не будет блокировать клиента за то, что он купил несколько масок в онлайн-аптеке или заказал наборы из масок и антисептиков через одного из онлайн-ретейлеров. Это же касается и небольших взносов в благотворительные организации. Особенно если такие пожертвования вносятся через банковское приложение. Если организация с её реквизитами забита в приложении, значит, банк уже осуществлял определённые действия для её проверки.
Если же говорить о возвратах денежных средств за туры, то и здесь, по словам Алексея Кричевского, особых причин для беспокойства нет. Он обращает внимание на два момента. Во-первых, авиакомпании постепенно переходят на систему ваучеров на билеты. Соответственно, часть денег клиенты в течение этого года уже не смогут вернуть наличными.
Во-вторых, все операции что по покупке, что по возврату денег имеют свои ММС-коды. Это номера, обозначающие вид деятельности компании при безналичной оплате. При возврате денег за несостоявшиеся туристические поездки банк будет видеть все данные по переводу средств.
— Даже если всё-таки возникнет проблема с блокировкой счёта, то в большинстве банков разблокировка происходит максимум за несколько рабочих дней, — отметил Алексей Кричевский. — Но почти наверняка операции до 500 тысяч рублей блокироваться не будут. Единственное, что может грозить клиенту, — звонок из службы безопасности банка с целью уточнить, что именно это была за операция, и, возможно, просьба переслать договор о заключении или расторжении услуг.
Впрочем, не все эксперты настроены так оптимистично. По словам главного аналитика TeleTrade Марка Гойхмана, людям, которым должны вернуть небольшие суммы за путёвки — порядка 40–50 тыс. рублей, бояться возможной блокировки не нужно. Однако он считает, что опасаться стоит тем россиянам, у которых могут быть значительные суммы за туры.
— Также в зону риска могут попасть те, кто получает периодические платежи на значительные суммы от юридического лица с указанной темой платежа, — добавил Марк Гойхман.
